телефонное мошенничество ОТП-банка + коллекторов мба финанс?

[spoonisoutthere.livejournal.com]

всем доброго дня
с недавних пор достают звонками и смс некий ОТП-банк и коллекторы МБА Финанс, куда ОТП передал якобы взятый мной кредит. о чём я был весьма удивлён, поскольку узнал о товарищах впервые из их звонков и смс
на банки.ру почитал - я такой далеко не единственный, каждая вторая жалоба на отп касается спама относительно кредита, который люди не брали. один раз попав странным образом в их базу, из неё невозможно выбраться
уверен, что за их действиями стоит мошенническая схема - возможно, по сбору дополнительной информации и навязыванию фальшивых кредитов, но не в этом сейчас суть

думаю предъявить товарищам
а) телефонное хулиганство (смс носят угрожающий характер)
б) вымогательство
в) нарушение закона о защите персональных данных

пока собираю доказательную базу, думаю в январе (благо будет действовать закон о коллекторах) подшить всё, с распечатками звонков от оператора и т.д., разнести по компетентным инстанциям
подскажите, пожалуйста, верную последовательность действий по подаче жалоб/заявлений, хочу вздрючить товарищей по полной, достали

Comments

[omini-omini.livejournal.com]

Я клиент ОТП Банка уже очень много лет (с 2004 когда они были ещё Инвестсбербанком).
В банке у меня открыто 4 счёта для разных нужд. В том числе брала кредит 200 тыс, но полностью погасила через полгода.

Не могу сказать что я довольна на 100%, при этом я уверена что идеальных банков нет вообще.
И тем ни менее, не смотря на то что я клиент, меня никто не спамит смсками. Разве что раз в год мне может прийти смской какое нибудь приглашение взять кредит на льготных условиях, или купить дорожные чеки и тп, в общем случается их спам редко.

--

На Вашем месте, я бы перезвонила в сам банк и выяснила бы ситуацию именно с банком, а не с колекторским агентством. Нет никакой гарантии что эти так называемые колекторы не сочинили байку про ОТП.
Хотя не исключён вариант, что кто-то по Вашим документам действительно взял кредит, но это уже будет другая история.

[spoonisoutthere.livejournal.com]

не должен я в банк звонить
прокуратура будет разбираться, им зарплату за это платят

[omini-omini.livejournal.com]

А Вы на кого заявление собираетесь писать?

[spoonisoutthere.livejournal.com]

вообще, один пакет документов планирую на отп, другой на мба финанс подавать
пока в проекте прокуратура, далее роспотребнадзор, роскомнадзор, напка
но я и написал пост, чтобы кто что присоветовал. может, ещё куда накатать можно

[omini-omini.livejournal.com]

>один пакет документов планирую на отп

Ага.
Т.е. Вам позвонили некие граждане представились коллекторами от имени ОТП, а Вы им вот так запросто на слово и поверили, и собираете пакет на ОТП, который может оказаться вообще не при делах. Кстати Вы в "пакет" что вложите кроме жалобы? Какие ещё есть доказательства что мошенническая схема разработана ОТП Банком? - вот именно, никаких.
И да, у нас ведь вроде статья есть о наветах, а вдруг будет иск от банка, по которому Вас обвинят в этом? - не задумывались? А уж их юристы проворнее Вас точно.
Вы подумайте и взвесьте все "за" и "против", может не такой уж большой труд в банк позвонить, а то ведь если выяснится, что они ни при делах, то их иск в отношении коллекторов за деятельность порочащую репутацию банка и Ваш иск в отношении мошеннических действий этих коллекторов может быть бОльшей удачей, чем нынешняя озлобленность, у которой нет никаких документальных подтверждений.

[spoonisoutthere.livejournal.com]

отп звонили некоторое время назад. т.е. они тоже причастны, это не выдумка коллекторов. всё зафиксировано

[omini-omini.livejournal.com]

>они тоже причастны

Какие доказательства у Вас есть тому что они причастны? - никаких!

[spoonisoutthere.livejournal.com]

зафиксированы и записаны телефонные звонки отп
мба финанс ссылается на отп в своих смсках

[omini-omini.livejournal.com]

Телефонный звонок банка не доказывает сговора и посягательство банка на мошеннические действия.

Кстати, Вам из банка когда позвонили в первый раз и что сказали?

[spoonisoutthere.livejournal.com]

пусть органы разбираются, чего тут гадать

[omini-omini.livejournal.com]

Органы то разберутся, но как я Вам сказала выше смотрите не напоритесь на статью о навете.

Кстати, а почему Вы уходите от ответа - есть что скрывать или что? Для каких вообще целей создан топик если Вы уже всё для себя решили? Ищите единомышленников? - ну так может на ними Вам дорога на формы сайта банки.ру

[general-drozd.livejournal.com]

Органы не будут "разбираться", там абсолютно такая же обезличенная машина, которую вам придётся кормить фактами.
Я понимаю ваш праведный гнев, но сделать в банк задокументированый (а это не телефонный звонок) запрос с изложением сути вопроса (то есть не одну строчку) будет нелишним. Хотя бы потому, что такой запрос и ответ на него (или отсутствие ответа) вы потом подошьёте в папочку.

[spoonisoutthere.livejournal.com]

а мне кажется, что я не должен общаться с банком, о котором впервые слышу
потому, что вынуждение меня к контакту, который закончится сбором дополнительной информации - это и есть, возможно, цель мошенников

[lilia-69.livejournal.com]

Бред. Как только вы придете в прокуратуру, то они вас спросят: а обращались вы в ОТП банк и какой получили ответ. Это если прокурор отвественный и солидный. А если мальчик-мажор, то результат будет такой. Получив ваши бумаги, он напишет в банк бумагу, где велит вам ответить. Банк вам не ответит и все. Или ответит формально. Так что бодаться с врагами надо по системе. 1 шаг письмо в банк, где вы требуете ответа о этом кредите. 2 шаг письмо в коллекторское агенство. А дальше по результатам первых 2 шагов.

[spelller.livejournal.com]

Разумеется, не должны. Но тут такая дихотомия - либо вы хотите, чтобы вопрос решился в вашу пользу и вас оставили в покое, либо вы хотите, так сказать, эскалации конфликта. В первом случае, общение с банком - в ваших интересах. Поинтересоваться, когда это вы "брали" у них кредит, на какую сумму, потребовать показать оригинал договора и т. д. В НБКИ стоит запрос послать. Во втором - ну, флаг вам в руки, ввязываться в тяжбу с банком или с коллекторским агентством - возможно, в этом будет кайф, я не спец в области мазохизма. Могу только сказать, что мошеннической схемы "взять случайного человека, обвинить его в невозврате кредита и потребовать возврата" в банковском мире не существует, в силу его очевидной бесперспективности. Похоже на то, что кто-то таки взял кредит от вашего имени, увы - откуда-то у банка появились же ваши PII.

P.S. Это OTP-Банк-то "некий" и "малоизвестный"? Хехе. "Плохо, брат, ты мадьяр знаешь" - (ц)

[spoonisoutthere.livejournal.com]

для меня этот банк в данной ситуации ничем не отличается от любых других телефонных мошенников, которые канючат смсками "у мамы" сто рублей на счёт телефона

[spelller.livejournal.com]

По всей видимости, вы из моего комментария прочитали только постскриптум. Что ж, дело хозяйское.

[neoptolem.livejournal.com]

А в звонках говорят, что именно вы взяли кредит или просто требуют погашения кредита?
Может телефон в документах был указан не верно, вот вам и звонят по другому клиенту. У меня так было. Пошел в банк, написал завление, что это мой номер и прошу убрать его из вашей базы. Звонки прекратились.

[publicenemy.livejournal.com]

В ваших интересах иметь наиболее сильную позицию, если обращаетесь в любые госорганы. Поэтому я присоединюсь к писавшим выше: разговор с банком необходим.

[spoonisoutthere.livejournal.com]

общение с банком вынудит меня предоставить документы. паспорт, например
= персональные данные
почему я должен это делать - не понимаю
не говоря о том, что мне почему-то нужно туда ехать, и что-то просить

я считаю, пусть всё запрашивает прокуратура, а банк по этому запросу присылает мне справку об отсутствии кредитов и долгов заказным письмом. а если там какой-то кредит обнаружится, это уже другой разговор, и прокурорский запрос тут как раз кстати и окажется

[officerat-ru.livejournal.com]

Это вам лучше на форум идейных борцунов с коллекторами (поиском по ключевым словам анти-русский стандарт).
А если вкратце, то "компетентные органы" необходимо активно стимулировать конкретными фактами, а не заявлением ни о чем.
Необходимы диктофонные записи угроз здоровью и жизни в случае отказа выплачивать некий долг. Иначе нет состава преступления. Полиция в данной ситуации (звонок не по адресу со стороны то ли мошенников то ли больных людей) рекомендует использовать блокировку нежелательных входящих звонков.
Необходимо наличие на записи четко и внятно проговоренных оператором ваших персданных. Иначе нет состава преступления. Полиция в данной ситуации (звонок не по адресу со стороны то ли мошенников то ли больных людей) рекомендует использовать блокировку нежелательных входящих звонков.
Необходимо, чтобы телефонный звонок поступил не с мобильного телефона, зарегистрированного на частное лицо в другом регионе страны. Иначе нет возможности точно установить связь между коллекторами, банком и этим звонком. А без угрозы жизни и здоровью нет существенных оснований даже сделать запрос оператору мобильной связи о персданных абонента. Впрочем, последнее бесполезно: телефон оформлен на одного "Васю" (потерявшего симку сразу после оформления), а подрабатывает "коллектором" сидя на зоне совсем другой.